民生银行厦门分行金榜支行成功堵截一起涉诈资金转移风险事件

近日，民生银行厦门分行金榜支行借助内部新系统实时预警功能，成功堵截一起不法分子企图通过柜面解锁的方式转移涉诈资金的风险事件。

5月5日，客户梁某至金榜支行网点柜面要求办理银行卡解锁业务，声称该笔款项是找亲戚借款，需紧急转款，情绪较为激动。柜面人员核查发现该银行卡因交易可疑已被管控，根据流程要求，柜面人员与客户核实交易情况，客户顾左右而言他，支支吾吾无法回答，这一系列异常行为引起工作人员警惕。当柜员提示需提供佐证材料或辖区派出所核查时，客户立即表示有急事随即离开网点，隔日该客户名下账户被公安认定为涉诈账户。专业致胜识风险本次民生银行金榜支行成功堵截涉诈资金2.5万元。

下一步，民生银行厦门分行将继续以网点为阵地，加强反诈宣传，积极向客户普及防诈知识，提升客户的反诈安全意识；同时，落实各岗位职责要求，发挥专业优势，及时识别业务办理过程中的可疑交易，密切警银联动工作，构建良好的金融反诈屏障。面对复杂多变的外部环境，民生银行厦门分行始终坚持以合规为底线，保护客户的“钱袋子”为己任，强化科技赋能，提升预警防范功能，对异常交易进行实时监控，并安排人员周末轮值，实现反诈7*24小时“线上+线下”模式相结合的实时监控功能，筑牢防范电信诈骗“最后一道防线”，为全民反诈工作贡献“民生”力量。